Atualização COVID-19: Mesmo quando as restrições COVID-19 começam a diminuir, continuamos a utilizar a tecnologia na prestação de nossos serviços e na comunicação com você, sem interrupção. Leia a nossa Declaração COVID-19 e as últimas actualizações. Contacte-nos.
Um Tempo para Focar Mentes

Um Tempo para Focar Mentes

Planejamento Familiar e Empresarial no Oriente Médio

Publicado:
27 de Abril de 2020

O Médio Oriente é dominado por empresas familiares. Muitos desses negócios foram construídos por empresários ao longo dos últimos 50 anos. Eles são responsáveis, em grande parte, por terem criado grande parte da riqueza desta região. De fato, essa jornada não terminou: estima-se por Knight Frank que o número de UHNWI no Oriente Médio - muitos dos quais dirigem grandes empresas familiares - crescerá 17% nos próximos quatro anos*.

É claro que o mundo está passando por um período de grande incerteza, mas há dois fatos que parecem certos: primeiro, todos (incluindo as empresas baseadas no Oriente Médio) serão afetados pela situação atual de uma forma ou de outra; segundo, ela vai acabar. A incerteza, qualquer que seja a causa, tende a focar as mentes na necessidade de planejar tais eventualidades no futuro. No contexto das famílias, isso significa considerar o que precisa ser feito para proteger e preservar o legado da empresa familiar e da riqueza. Para aqueles com estruturas já em funcionamento, estas devem ser revistas e actualizadas sempre que necessário. Para muitos, que não dispõem de estrutura formal, a estruturação é susceptível de se tornar uma prioridade maior.

Neste artigo, aproveitamos a oportunidade para explorar os benefícios potenciais da estruturação, bem como compartilhar alguns insights extraídos da experiência recente e atual do cliente no Oriente Médio.

Quais são os benefícios de se estabelecer um plano e uma estrutura formal para o futuro?

Há muitas razões pelas quais as famílias podem optar por utilizar estruturas de planeamento imobiliário, como holdings, trusts ou fundações. Algumas das razões mais comuns incluem:

O resultado da criação de tais estruturas é a paz de espírito e um nível de segurança jurídica sobre o que é o futuro.

Na nossa experiência, os clientes querem soluções que funcionem para eles. Na prática, isto resume-se realmente à protecção combinada com controlo e flexibilidade. O papel dos administradores e advogados do cliente é desenhar e implementar a estrutura apropriada para cada família. As soluções fora da prateleira não são claramente apropriadas na maioria dos casos, mas com o benefício de décadas de experiência, há uma série de questões-chave e questões típicas que tendem a surgir nas discussões com clientes baseados no GCC.    

Embora uma generalização, a família "típica" do GCC terá uma exposição regional significativa, talvez tendo um negócio familiar localizado na região, bens imobiliários regionais, bem como um cabaz de activos em jurisdições offshore (contas bancárias na Suíça e bens imobiliários no Reino Unido são exemplos comuns). As soluções adotadas em relação aos diferentes grupos de ativos precisam ser adaptadas.

Questões-chave a considerar:

‍‍

Considerações específicas para as famílias do Oriente Médio:

Há uma prevalência de grandes empresas familiares no Médio Oriente, o que torna estas considerações especialmente importantes. Além disso, essas famílias são frequentemente grandes e ampliadas, e ter uma estrutura formal contribuiria para que cada membro entendesse o caminho escolhido, evitando assim conflitos inter-familiares.

A chave para a região é sua herança islâmica, e é importante trabalhar com parceiros que estão bem posicionados para ajudar os clientes que desejam implementar soluções compatíveis com a Sharia. Não existe uma solução de estruturação islâmica de tamanho único.

Finalmente, existe um desejo compreensível de que os fundadores destas grandes empresas familiares mantenham o controlo sobre os activos subjacentes e, ao mesmo tempo, criem uma estrutura legal para os proteger agora e no futuro: trabalhar com terceiros que compreendam tais nuances e estejam posicionados para ajudar na implementação e administração de estruturas apropriadas é fundamental. Embora possa haver um equilíbrio de poder tradicional, é provável que os proprietários desejem reservar poderes para controlar questões que representem um risco financeiro ou de reputação significativo.  

Financeiro: despesas de capital ou empréstimos significativos.

Governança: nomeação e destituição de conselheiros

Reputacional: mudança de marca corporativa, uso do sobrenome, fechamento de elementos do negócio, redundâncias.

Quais são as tendências que administradores corporativos e de confiança como Fiduchi e consultores legais como Trowers & Hamlins vêem na região?

A propriedade e a governança da empresa familiar e outros ativos devem ser discutidos e acordados previamente, a fim de tentar minimizar a perturbação e o potencial de disputa. A família terá de decidir sobre os princípios para governar questões onde os interesses da família e os interesses da empresa possam entrar em conflito ou sobrepor-se, mas os trustees e advogados podem ajudar a orientar estas discussões, bem como a implementar as estruturas onde as políticas são consagradas.

Esta pode ser uma tarefa assustadora no início. Alastair Glover, um parceiro de riqueza privada da Trowers & Hamlins, sediada em Dubai, recomenda uma abordagem faseada.

"muitas vezes vemos as famílias paralisadas pela aparente enormidade da tarefa em mãos, fazendo-as cair no primeiro obstáculo". Nós defendemos a divisão da tarefa em pedaços mais manejáveis. Para alguns, isso significará começar com os ativos offshore e estabelecer um trust familiar (possivelmente através de uma empresa de trust privado) ou fundação em uma jurisdição como Jersey, que pode atuar como um plano para lidar com ativos em outras jurisdições. Outras darão prioridade ao negócio operacional. Por exemplo, nós conduzimos verificações de saúde de negócios familiares para nossos clientes, que são direcionadas para identificar possíveis fraquezas em suas estruturas e áreas atuais onde eles podem desejar tomar medidas corretivas imediatas tanto no nível operacional quanto no de governança. Esta pode ser uma forma muito útil de iniciar a jornada de estruturação para muitos. Contudo, qualquer que seja o ponto de partida escolhido, a chave é começar!"

Como Director Regional da Fiduchi no Médio Oriente, com sede em Dubai, Christopher Dungan descobriu isso,

"os clientes familiares e intermediários com os quais trabalhamos na região preferem trabalhar com empresas que pensam da mesma forma". A relação que uma família tem com o seu fiduciário ou administrador corporativo não é transacional, é para o longo prazo. Trabalhar, portanto, com empresas geridas por proprietários independentes que compartilham valores semelhantes aos das famílias com as quais são parceiros faz uma grande diferença. Como uma empresa fiduciária privada, Fiduchi é flexível e, a longo prazo: sabemos como ajudar as famílias e as empresas a planear a sucessão, porque o fazemos dentro do nosso próprio negócio".

Fontes: *https://content.knightfrank.com/content/pdfs/global/the-wealth-report-2020.pdf

Autor
s
s
Christopher Dungan
Diretor regional-Oriente Médio
Alistair Glover
Parceiro - Trowers & Hamlins LLP
Outros Artigos
Triângulo branco
Triângulo branco

Como pode a ajuda de um?

Trabalhar com empresas independentes geridas pelos proprietários que têm a mesma visão que as famílias com as quais se associam faz uma grande diferença. Como empresa fiduciária privada, a Fiduchi é flexível e, a longo prazo: sabemos como ajudar as famílias e as empresas a planear a sucessão, porque o fazemos dentro do nosso próprio negócio. Além disso, a nossa consciência e sensibilidade para questões regionais e culturais específicas, assim como as nuances em torno da herança e implicações de herança para as famílias no Oriente Médio, significa que podemos ajudá-lo com a sua estrutura familiar.

Se precisar de ajuda com o planeamento da sucessão de empresas familiares no Médio Oriente, não hesite em contactar o nosso Director Regional Christopher Dungan ligado: +971 52 957 8301.

Alternativamente, você pode enviar-lhe uma mensagem abaixo:
Obrigado! Sua submissão foi recebida!
Oops! Algo correu mal ao submeter o formulário.
Obrigado! Sua submissão foi recebida!
Oops! Algo correu mal ao submeter o formulário.
Obrigado! Sua submissão foi recebida!
Oops! Algo correu mal ao submeter o formulário.
Obrigado! Sua submissão foi recebida!
Oops! Algo correu mal ao submeter o formulário.
Obrigado! Sua submissão foi recebida!
Oops! Algo correu mal ao submeter o formulário.
Obrigado! Sua submissão foi recebida!
Oops! Algo correu mal ao submeter o formulário.
O conteúdo deste artigo é fornecido apenas para informação geral e não se destina a ser um conselho no qual você deve confiar. Veja aqui o termo de responsabilidade completo.