Para este fim, consideramos o beneficiário benéfico para ser nosso cliente. O beneficiário efetivo é definido como qualquer pessoa proprietária ou controladora, direta ou indiretamente, igual ou superior a 25% das ações ou direitos de voto de qualquer empresa administrada. O proprietário benéfico final (s) deve ser uma pessoa natural. Sempre que existam fatores de risco elevados, o beneficiário efetivo é definido como qualquer pessoa proprietária ou controladora, direta ou indiretamente, igual ou superior a 10% das ações ou direitos de voto de qualquer empresa administrada. Também somos obrigados a identificar aqueles que podem ser um "controlador", onde essa pessoa pode possuir menos do que os limiares declarados no entanto permanecem capazes de exercer o controle através de outros meios.
A lei também nos obriga a verificar a identidade de outros indivíduos conectados, tais como:
Somos obrigados a verificar as informações que recebemos de um cliente, juntamente com as informações que reunimos. O meio mais conveniente fora da verificação é atender um cliente em pessoa para receber sua identidade fotográfica respectiva, endereço de provas e qualquer outra documentação que possa ser necessária (sujeito aos serviços prestados e os indivíduos envolvidos no estrutura). Quando isso não for possível, documentos certificados por um certificador adequado, consulte a seção 5, podem ser aceitáveis.
A tomada de uma cópia de um passaporte original em pessoa ou a prestação de uma cópia certificada será suficiente. Quando um passaporte não estiver disponível, um bilhete de identidade nacional ou outro documento emitido pelo governo que contenha uma fotografia pode ser suficiente se revelar:
Por favor, note que a cópia da fotografia deve ser certificada de acordo com a seção 5 (b) abaixo.
Também exigiremos uma cópia de um dos seguintes documentos originais (as declarações impressas fora da Internet não são aceitáveis), mostrando o endereço residencial permanente de cada indivíduo:
Por favor, note que os cartões não bancários, tais como cartões de loja, declarações de telefone celular ou endereços que apresentam apenas um número de caixa postal ou "cuidados de" não são aceitáveis como a confirmação de um endereço residencial.
Quando uma pessoa singular é identificada como uma pessoa politicamente exposta (PEP), vamos empreender uma diligência mais reforçada, veja a seção 4 para mais detalhes.
Quando a estrutura envolve uma empresa privada ou listada, vamos procurar receber cópias certificadas de documentos que verificam a seguinte lista não exaustiva, a menos que esses documentos estão disponíveis para nós em um registro público:
Quando a estrutura é controlada por um Segurança e a confiança não agir como depositário, exigiremos que o presente mandatário forneça a mesma diligência como se fôssemos mandatados, juntamente com o CDD sobre o administrador. Isso pode incluir, mas não está limitado a:
Quando o administrador é um prestador de serviços regulamentado em uma jurisdição equivalente e é conhecido por nós, a fidechi usará seu critério quanto à adequação do CDD fornecido.
Se a estrutura for controlada por uma fundação, exigiremos a verificação de identificação que incluirá, mas não se limita ao seguinte:
Se a estrutura for controlada por uma parceria, exigiremos a verificação de identificação que incluirá, mas não se limita ao seguinte:
Estas são áreas de entendimento importantes para a "a", com todos os clientes novos e existentes.
Somos obrigados a entender o fundo quanto à fonte de riqueza dos nossos clientes (ou seja, herança, venda da empresa, etc.) e para verificar independentemente essas informações por referência a informações de terceiros. A verificação da fonte de riqueza de um cliente geralmente pode ser alcançada por referência ao histórico de negócios do indivíduo (ou seja, uma palavra responde como "herança" deve ser elaborada).
Somos obrigados a entender a fonte de fundos (ou seja, contratos, payslips, extratos bancários, investimentos, etc.) que serão usados para financiar a estrutura que estamos colocando em vigor e/ou estamos administrando. Isto não é o mesmo que a fonte de riqueza, mas refere-se a onde o financiamento para a estrutura será derivado. Por favor, note que quaisquer descrições genéricas ou vagas recebidas de um cliente em relação ao anterior levará a um atraso no processamento de CDD.
Quando um beneficiário efetivo é identificado como um PEP, a Fiduchi utiliza uma abordagem baseada no risco e realiza uma due diligence mais reforçada.
Em termos simplificados, um PEP é alguém que foi confiado com uma posição proeminente ou pública ou influência. Além disso, qualquer associado de negócios próximo ou membro da família (pais, filhos, cônjuges, irmãos e outros membros da família) de tal pessoa também será considerado como um PEP (por associação). A lei de Jersey define um PEP como segue:
Uma "pessoa politicamente exposta" significa uma pessoa que é:
(a) um indivíduo que seja ou tenha sido confiado a uma função pública proeminente em um país ou território fora de Jersey ou por uma organização internacional fora de Jersey, por exemplo:
b) um membro familiar imediato de uma pessoa mencionada na alínea a), incluindo uma das seguintes:
(c) associados próximos de uma pessoa mencionada no parágrafo (a), incluindo qualquer pessoa que seja conhecida por manter uma relação comercial estreita com essa pessoa, incluindo uma pessoa que esteja em condições de realizar transações financeiras substanciais em seu nome.
A instituição considera a seguinte lista não exaustiva como PEPs:
A legislação local não indica um limite de tempo para quando alguém é ou tem sido um PEP, o que significa que se um cliente foi identificado como um PEP a qualquer momento, eles sempre serão considerados um PEP. A "a", aplica medidas reforçadas de due diligence para PEPs.
Qualquer uma das seguintes pessoas pode ser considerada um certificador adequado:
Quando os documentos originais não estiverem disponíveis, as cópias da documentação são aceitáveis, desde que:
Para o efeito, a certificadora deve adoptar a seguinte redacção para efeitos de verificação:
"Eu certifico que esta é uma verdadeira cópia do documento original que eu vi, e uma semelhança real do indivíduo que eu conheci"
"Certifico que esta é uma verdadeira cópia do documento original que eu vi"
Cada cópia certificada deve conter:
Se uma cópia de um documento for mais de uma página, o certificador deve:
A empresa é obrigada a manter a documentação apropriada e atualizada de due diligence do cliente ("CDD") ao longo da duração do relacionamento comercial, que identifica e verifica quem são os nossos clientes como uma questão de direito local. Isso significa que somos obrigados a identificar e verificar a propriedade benéfica final por trás de uma empresa, parceria (por exemplo, parceria de responsabilidade limitada), Segurança ou outro órgão jurídico e para obter uma boa compreensão de seus negócios e relacionamento antecipado com a empresa. Segue-se um resumo dos requisitos que tomam em consideração a legislação aplicável em Jersey anti-branqueamento de capitais (AML)/luta contra o financiamento do terrorismo (CFT).
